商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
- A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
- B.未建立相关风险管理制度和管理体系
- C.未按规定进行客户评估的
- D.挪用单独管理的客户资产的
- E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
正确答案及解析
正确答案
A、C、E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。
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