商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
- A.挪用单独管理的客户资产的
- B.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
- C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
- E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
正确答案及解析
正确答案
A、B、C、D、E
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。题干中的五个选项都符合规定。
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