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根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列交易中( )属于应免于报告的大额交易。

  • A.单位银行账户之间单笔转账100万人民币
  • B.交易一方为国家权力机关的
  • C.单位银行账户之间单笔转账10万美元
  • D.个人与单位银行账户之间单笔转账100万人民币

正确答案及解析

正确答案
B
解析

报告主体免于报告的大额交易具体包括:①同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转;②自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换;③交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的(不含其下属的各类企事业单位);④金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易;⑤金融机构在黄金交易所进行的黄金交易;⑥金融机构内部调拨资金;⑦国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易;⑧国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易;⑨商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

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判断题

货币政策的目的是在同一时期内同时实现经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标。?(?)

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多选题

下列关于商业银行信用风险内部评级法资本计量的描述正确的有( )。

  • A.未违约风险暴露和已违约风险暴露的资本要求计算方法不同
  • B.对于零售风险暴露,需要区分初级法和高级法
  • C.一般公司风险暴露的相关系数与金融机构风险暴露的相关系数相同
  • D.在采用内部评级法时,违约概率由监管当局规定
  • E.对于零售风险暴露,违约概率和违约损失率必须由银行自行估计
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商业银行对同时符合下列哪些条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%( )

  • A.只适用于生产加工类型的企业
  • B.商业银行对单家企业的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%
  • C.符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准
  • D.单笔贷款超过600万元
  • E.商业银行对单家企业的风险暴露不超过500万元
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多选题

贷款重组可以采取的措施有(  )。

  • A.调整信贷产品
  • B.减少贷款额度
  • C.调整贷款利率
  • D.增加控制措施
  • E.调整贷款期限
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多选题

贷款重组应当注意的事项包括(  )。

  • A.对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行评估
  • B.是否值得重组,重组成本与重组后可减少的损失孰大孰小
  • C.进入重组流程的原因
  • D.对抵押品、质押物或保证人不需要进行评估
  • E.是否属于可重组的对象或产品
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