下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。
- A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视
- B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
- C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务
- D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
正确答案及解析
正确答案
A
解析
理财师要根据客户家庭生命周期的不同阶段，结合其风险承受能力及风险主观承受意愿，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配，最终形成合理、可行的理财方案，并对方案进行定期检视、适当调整，保证客户的资产安全和理财目标顺利实现。故本题选A。