瑞士、开曼群岛、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（ ）特征，因而有利于掩饰洗钱活动。
- A.有严格的银行保密法
- B.没有银行监管组织
- C.有宽松的金融规则
- D.有自由的公司法和严格的公司保密法
- E.政治上总是持中立态度
正确答案及解析
正确答案
A、C、D
解析
被称为“保密天堂”的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法。除了例外的情况，披露客户的账户构成刑事犯罪；②有宽松的金融规则，建立金融机构几乎没有什么限制；③有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司，并且因为受到银行保密法和公司保密法的庇护，了解这些公司的真实面目极为困难，有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。故A、C、D选项符合题意。被称为“保密天堂”主要体现了其在法律、金融制度上的特点，在政治上未必持中立态度，也并非没有银行监管组织，故B、E选项不符合题意。
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