理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。( )
正确答案及解析
正确答案
正确
解析
在SMART原则的实事求是中,理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在。同样,客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果,也是有悖于客观规律的。
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金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列选项不正确的是( )。
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- A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
- B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
- C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件
- D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
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银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
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理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。
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- A.销售前需要了解你的客户
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- C.销售后要建立归档制度
- D.积极处理客户投诉
- E.尽最大能力提高销售业绩
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下列客户信息中属于财务信息的有( )。
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- A.基本信息
- B.资产状况
- C.个人爱好
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在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。( )
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