在个人理财顾问服务的风险管理中.( )应提供独立的风险评估报告,并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
- A.内部审计部门
- B.外部审计部门
- C.会计部门
- D.业务部门
正确答案及解析
正确答案
A
解析
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定,商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性.应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制,并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告,定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。
包含此试题的试卷
你可能感兴趣的试题
金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列选项不正确的是( )。
-
- A.客户由他人代理办理业务时,应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
- B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
- C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件
- D.对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的,应当重新识别客户身份
- 查看答案
银行从业人员在进行理财顾问活动中,要了解客户的财务信息如投资偏好等。()
- 查看答案
理财师在进行保险业务销售时,需遵守()的原则。
-
- A.销售前需要了解你的客户
- B.销售中要透明公开
- C.销售后要建立归档制度
- D.积极处理客户投诉
- E.尽最大能力提高销售业绩
- 查看答案
下列客户信息中属于财务信息的有( )。
-
- A.基本信息
- B.资产状况
- C.个人爱好
- D.家庭收支
- E.预期目标
- 查看答案
在对借款人的贷后监控中,管理状况监控的特点是对“人及其行为”的调查。( )
- 查看答案