某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。
- A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
- B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
- C.建议客户若不急用，明年初再来结汇
- D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
正确答案及解析
正确答案
A
解析
答案为A。监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显 迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。
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金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列选项不正确的是（ ）。
-
- A.客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记
- B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
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理财师在进行保险业务销售时，需遵守()的原则。
-
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