根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,下列关于基金销售机构提供的增值服务,说法正确的是( )。
- A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
- B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
- C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
- D.为满足不同投资人的个性化需求,同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定
正确答案及解析
正确答案
解析
基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中,在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上,向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
基金销售机构收取增值服务费的,应当符合下列要求:①遵循合理、公开、质价相符的定价原则;②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容;③统一印制服务协议,明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等;④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利,选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认;⑤增值服务费应当单独缴纳,不应从申购(认购)资金中扣除;⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构,任何销售人员不得私自收取增值服务费;⑦相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的,应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
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一项业务在经过两个以上相互制约环节对其进行监督和核查时,其发生错弊现象的概率较低,为此对于股权投资中重要环节的工作需要在内部控制层面进行相互制约,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.就纵向控制而言,完成某个重要环节的工作需由来自彼此独立的两个平行部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
Ⅱ.就具体的内部控制措施来说,相互制约须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系
Ⅲ.经过横向控制和纵向控制的核查和制约,工作中发生的错弊将进一步减少,即使发生问题,也将便于纠正
Ⅳ.就横向控制而言,完成某个工作需经过两个或两个以上的纵向岗位和环节,以使下级受上级监督,上级受下级牵制
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- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅱ、Ⅲ
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( )是金融市场上进行交易的载体。
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- A.政府
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I运作模式
II利益分配方式
III内部组织机构的设置
IV基金生命周期中的现金流模式
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- A.I、II、III
- B.I、II、IV
- C.I、III、IV
- D.I、II、III、IV
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理财指的是对( )进行管理。
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- A.现金
- B.储蓄
- C.投资
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( )是金融市场上主要的资金供应者。
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- A.企业
- B.居民
- C.政府
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