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建筑工程职业资格公务员财会类医卫类外语类计算机类学历类

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建筑工程职业资格公务员财会类医卫类外语类计算机类学历类

以下投资者中不符合专业投资者条件的是（　　）。

A.某慈善基金
B.某人寿保险公司
C.某自然人（金融资产500万元且具有3年证券投资经验）
D.某企业（最近1年净资产1000万元且以自有资金进行超过5年的证券投资）

正确答案及解析

正确答案

解析

符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。选项B符合。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QDII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII），选项A符合。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；选项D不符合该条件。②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产：不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第1项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。选项C符合。