某基金宣传材料有如下内容:“基金单位净值达到1.2后开放申购,基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一,以便投资者在同一起跑线上享受投资收益,欲购从速。”下列表述正确的是( )。
- A.在不损害投资者权益的前提下,可以使用净值归一作为基金推介方式
- B.净值归一符合保护投资者原则
- C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
- D.基金销售人员的承诺不属于业绩承诺,不构成违规承诺
正确答案及解析
正确答案
C
解析
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:
(1)在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。
(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。
(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
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一项业务在经过两个以上相互制约环节对其进行监督和核查时,其发生错弊现象的概率较低,为此对于股权投资中重要环节的工作需要在内部控制层面进行相互制约,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.就纵向控制而言,完成某个重要环节的工作需由来自彼此独立的两个平行部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
Ⅱ.就具体的内部控制措施来说,相互制约须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系
Ⅲ.经过横向控制和纵向控制的核查和制约,工作中发生的错弊将进一步减少,即使发生问题,也将便于纠正
Ⅳ.就横向控制而言,完成某个工作需经过两个或两个以上的纵向岗位和环节,以使下级受上级监督,上级受下级牵制
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- A.Ⅰ、Ⅱ
- B.Ⅱ、Ⅲ
- C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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( )是金融市场上进行交易的载体。
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- A.政府
- B.中央银行
- C.金融机构
- D.金融工具
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股权投资基金的( )拥有鲜明特点,因此,组织形式的选择需要与基金的实际运作需求紧密相关。
I运作模式
II利益分配方式
III内部组织机构的设置
IV基金生命周期中的现金流模式
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- A.I、II、III
- B.I、II、IV
- C.I、III、IV
- D.I、II、III、IV
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理财指的是对( )进行管理。
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- A.现金
- B.储蓄
- C.投资
- D.财务
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( )是金融市场上主要的资金供应者。
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- A.企业
- B.居民
- C.政府
- D.金融机构
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