理财师在进行综合理财规划过程中，如发生下列情况，理财师应与客户及时分析其影响和对策的有( )
- A.客户决定开始办理移民手续
- B.客户名下的造纸企业遭遇史上最严环保令
- C.客户所在的地产行业因不景气遇到大幅降薪
- D.客户对下一年的宏观经济较为悲观
- E.客户准备离婚
正确答案及解析
正确答案
A、B、C、E
解析
在综合理财规划服务过程中，理财师应当帮助客户了解其在人生不同阶段可能面临的各种变化，但出现下列情况时要与客户一起分析其影响和对策:职业和收入情况发生重大改变(失业);宏观经济形势和金融市场出现重大事件(如金融危机);法律、法规及其他政策的变化(遗产税出台，CRS等);投资品种或相关行业特殊事件;客户家庭情况变故或投资理财目标改变(家庭结构变化，移民等);其他意外或特殊事件的发生等。
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