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某建设项目的工程费用与工程建设其他费用的估算额为52180万元,预备费为5000万元,建设期3年。各年的投资比例为:第一年20%,第二年55%,第三年25%。该项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款本金为40000万元(其中外汇贷款为2300万美元),贷款按年度投资比例发放。贷款的人民币部分年利率为6%(按季计息);贷款的外汇部分年利率为8%(按年计息),外汇牌价为1美元兑换6.6元人民币。

【问题】

1.估算建设期贷款利息。

2.估算拟建项目的总投资。

正确答案及解析

正确答案
解析

1.计算建设期贷款利息。

(1)人民币贷款实际利率计算。

人民币实际利率:(1+6%÷4)4-1=6.14%。

(2)每年投资的贷款部分本金数额计算。

①人民币部分

贷款本金总额:40000-2300×6.6=24820(万元);

第1年:24820×20%=4964(万元);

第2年:24820×55%=13651(万元);

第3年:24820×25%=6205(万元)。

②美元部分

贷款本金总额:2300(万美元);

第1年:2300×20%=460(万美元);

第2年:2300×55%=1265(万美元);

第3年:2300×25%=575(万美元)。

(3)计算每年应计利息。

①人民币建设期贷款利息计算

第1年贷款利息:(0+4964÷2)×6.14%=152.39(万元);

第2年贷款利息:[(4964+152.39)+13651÷2]×6.14%=733.23(万元);

第3年贷款利息:[(4964+152.39+13651+733.23)+6205÷2]×6.14%=1387.83(万元);

人民币贷款利息合计:152.39+733.23+1387.83=2273.45(万元)。

②外币贷款利息计算

第1年外币贷款利息:(0+460÷2)×8%=18.4(万美元);

第2年外币贷款利息:[(460+18.4)+1265÷2]×8%=88.87(万美元);

第3年外币贷款利息:[(460+18.4+1265+88.87)+575÷2]×8%=169.58(万美元);

外币贷款利息合计:18.4+88.87+169.58=276.85(万美元);

合计贷款利息金额:2273.45+276.85×6.6=4100.66(万元)。

2.根据建设项目总投资的构成内容,计算拟建项目的总投资。

总投资=建设投资+贷款利息=(52180+5000)+2273.45+276.85×6.6=61280.66(万元)。

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