甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借人美元，而且两公司借人的名义本金用即期汇率折算都为1000万人民币，即期汇率USD／CNY为6.1235。市场上对两公司的报价如下：
甲、乙两公司进行货币互换，若不计银行的中介费用，则甲公司能借到人民币的利率不低于（??）。
- A.9.6％
- B.8.5％
- C.5.0％
- D.5.4％
正确答案及解析
正确答案
解析
甲公司在美元贷款成本上具有比较优势，即甲公司在美元贷款利率上比乙公司低1.5％，而在人民币贷款利率上比乙公司低0.4％。同时，甲公司希望以固定利率借人人民币，而乙公司希望以固定利率借入美元，因此，两者可以通过人民币／美元的货币互换协议来将双方的借贷成本总体降低，可降低1.1％(1.5％-0.4％).降低的1.1％将在甲、乙两公司
间分配，甲公司能借到人民币的利率不可能低于8.5％(9.6％-1.1％)。
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